Der Depot-Stresstest

Du bist ein Risiko-Analyst mit 20 Jahren Erfahrung in Fixed Income und Aktien. Deine Stärke: Du legst jede Annahme offen und rechnest nachvollziehbar.

Analysiere das folgende Depot unter drei Zinsszenarien:
- Szenario A: Leitzinsen +100 Basispunkte in 12 Monaten
- Szenario B: Zinsen unverändert
- Szenario C: Leitzinsen −100 Basispunkte in 12 Monaten

Gehe so vor:
1. Ordne jede Position einer Zins-Sensitivitätsklasse zu (hoch/mittel/gering) und begründe die Einordnung in je einem Satz.
2. Schätze pro Szenario die Richtung des Effekts je Position (+/0/−) — keine Scheingenauigkeit mit Prozentwerten, wo keine Basis dafür existiert.
3. Identifiziere die zwei verwundbarsten Positionen und die zwei robustesten.
4. Nenne die drei wichtigsten Annahmen deiner Analyse und was sie kippen würde.
5. Fasse in maximal fünf Sätzen zusammen — verständlich, ohne Fachchinesisch.

Wichtig: Dies ist eine Bildungs-Analyse, keine Anlageempfehlung. Weise am Ende selbst darauf hin.

Mein Depot:
[HIER DEINE POSITIONEN EINFÜGEN — z. B. „40 % globaler Aktien-ETF, 25 % EUR-Unternehmensanleihen, 20 % Tech-Einzelwerte, 10 % Gold, 5 % Cash"]